محمدحسين اديب|
قانون پولشویی را همه كشورها منهاي پنج كشور اجرا مي‌كنند، بر اساس قانون پولشویی خريد بيش از ده هزار دلار به صورت فيزيكي (خريد فيزيك دلار ) مجاز نيست و پولشویی تلقي مي‌شود اما خريد دلار به صورت حواله به هر ميزان بلامانع است
شما مي‌توانيد يك ميليارد دلار بخريد و آن را براي طرف تجاري خود در خارج حواله كنيد و هيچ مشكلي ندارد اما نمي‌توانيد بيش از ده هزار دلار از صرافي خريداري كنيد و آن را در منزل نگهداري كنيد، نگهداري بيش از ده هزار دلار ارز در منزل پولشویی است
كساني كه از صرافي‌ها بيش از ده هزار دلار خريداري مي‌كنند و آن را در منزل نگهداري مي‌كنند نام آنها در سيستم «سنا» در بانك مركزي ثبت مي‌شود و به هر جهت هرچند اكنون بانك مركزي اقدامي انجام نمي‌دهد اما نام آنها به عنوان كسي كه پولشویی كرده در سيستم ثبت مي‌شود
صرافي‌هاي مجاز اكنون فقط با كدملي ارز مي‌فروشند اما صرافي‌هاي غيرمجاز بدون كارت ملي هم ارز مي‌فروشند پيش‌بيني نگارنده اين است كه بانك مركزي بزودي و با قاطعيت اقدام به بستن اين گونه صرافي‌ها خواهد كرد، وقتي با كد ملي ارز فروخته مي‌شود نام فرد در سامانه «سنا» براي پيگيري افرادي كه پولشویی مي‌كنند ثبت مي‌شود
قانون پولشویی در ارتباط با ارز به زبان بسيار ساده اين است كه جاي ارز در بانك مركزي است و محل مصرف آن هم در خارج از كشور است، غير از اين پولشویی ايست
لذا اگر ارز مي‌خريد تا در منزل نگهداري كنيد در يك فقره كمتر از ده هزار دلار باشد.